🎯 Calcolatori Finanziari

Calcola il capitale necessario per una pensione indipendente e pianifica il prelievo annuale.

Determina il tasso di prelievo sicuro dal tuo portafoglio in pensione.

Simula il prelievo mensile del tuo capitale e il suo andamento nel tempo.

Calcola quanto versare mensilmente per raggiungere la pensione desiderata.

Mostra la rivalutazione del TFR paragonata ad alcuni fondi pensione e oro.

Lo studio esplora il modello di portafoglio lifecycle proposto da James Choi considerando anche l'avversione al rischio e la vita lavorativa.

Mostra le varie componenti del rendimento di un investimento come capitale inflazionato, tassazione reale e rendimento lordo.

Analizza come le commissioni di acquisto influenzano i rendimenti nel tempo su dati storici.

Calcola l'impatto percentuale delle commissioni usando il metodo Time-Weighted Return.

Classifica il tipo di investimento in base all'interesse netto annuo desiderato.

Simula un portafoglio di investimenti con il metodo del book contabile.

Mostra se conviene fare il mutuo o pagare cash a seconda del rendimento dell'investimento.

Simulazione che mostra l'importanza del tempo negli investimenti e come iniziare prima può fare la differenza.

Simulazione che mostra l'importanza del tempo negli investimenti e come iniziare prima può fare la differenza. Simile alla simulazione precedente ma utilizza dati storici reali dell'S&P500.

Mostra oltre alla classica metrica di correlazione lineare di Pearson tra vari etf, anche una metrica più di nicchia che è la co-exceedance che si concentra più sui crolli simultanei più incentrata sul rischio di rovina che sul rischio di perdita.

Mostra l'effetto della tassazione sul rendimento composto e come l'illusione del dividendo possa ridurre il valore finale dell'investimento.

Mostra l'effetto della tassazione sul rendimento composto e quanto la tassazione differita possa aumentare il valore finale dell'investimento.

Simulazione della copertura valutaria di un ETF statunitense riportato in euro.

Simulazione della volatilità e del Crescita Composta (CAGR) di due portafogli con diversa volatilità.

Simulazione del punto in cui il rendimento annuale del portafoglio supera il risparmio annuale.

Quest'applicazione rappresenta un simulatore per confrontare, su un orizzonte di 50 anni, l'evoluzione del montante in due scenari: adesione a un fondo pensione negoziale, investimento autonomo in ETF

Simulazione del livello di inflazione a cui il rendimento reale di un BTP Italia diventa positivo.

Pagina riepilogativa sul funzionamento del BTP Italia

Pagina riepilogativa su cedole, premio finale e differenze rispetto al BTP Italia classico

Simulazione del rendimento reale del BTP Italia Si con cedola fissa, componente inflazione e premio finale

Simula i risultati di un Piano di Accumulo del Capitale con dati storici reali dello SP500.

Simulazione che confronta tre scenari di risparmio con diversi tassi di rendimento e volatilità, mostrando come un tasso di risparmio e investimento diverso influiscono sul valore finale dell'investimento.

Mostra come il risultato di un PAC è altamente sensibile alle variazioni del rendimento atteso e della volatilità. Il percorso di investimento influenza il risultato finale.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Net Total Return (dividendi tassati e reinvestiti) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling se il PAC (Piano di Accumulo) supera il PIC (Piano di Investimento) nel lungo periodo e se è vero che quasi sempre i rendimenti del migliore e del peggiore PAC si inseriscono all'interno della forbice del migliore e del peggior PIC calcolati sullo stesso periodo storico.

Analizza i rendimenti medi di un PAC su S&P 500 Net Total Return (dividendi tassati e reinvestiti) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Confronta le performance di un PAC standard con un PAC adattivo che regola l'investimento in base alla deviazione del prezzo dalla media mobile investendo di più quando il prezzo è più basso e di meno quando è più alto.

Confronta le performance di un PAC standard con un PAC adattivo che regola l'investimento in base alla deviazione del prezzo dalla media mobile investendo di più quando il prezzo è più basso e di meno quando è più alto. Dati giornalieri su più indici (S&P 500, ACWI, Oro ecc)

Lo studio esplora la metodologia di accumulo su var ETF diversi che replicano lo stesso indice e il decumulo a trance. Mostra come non sia vero che questa strategia porta un vantaggio fiscale.

Lo studio esplora la metodologia di accumulo su var ETF diversi che replicano lo stesso indice e il decumulo a trance. Mostra come non sia vero che questa strategia porta un vantaggio fiscale. Usa dati storici sp500 tr e simulazione rollig finale su 400 finestre temporali

Simula il caso opposto: dopo aver accumulato su tre ETF consecutivi, il decumulo vende prima il primo ETF accumulato, poi quello intermedio e infine il piu recente.

Ogni versamento mensile viene trattato come quota autonoma e il decumulo permette di scegliere se vendere prima le quote piu vecchie o quelle piu recenti o il prezzo medio di carico.

Calcola il rendimento effettivo di un'obbligazione fino alla scadenza.

Confronta rendimento standard, reinvestimento lordo, netto retail, cedole non reinvestite e scenario senza cedole.

Calcola il prezzo equo di un'obbligazione in base al rendimento richiesto.

Calcola il rendimento effettivo della cedola considerando il prezzo di acquisto.

Analizza la curva spot e l'istant forward rate dei rendimenti ECB per una analisi che mostra una stima della differenza di rendimento tra un ETF oobbligazionario a duration costante e una singola obbligazione.

Calcola la convessità di un'obbligazione per misurare il rischio di tasso.

Analizza la curva spot e istantanea dei rendimenti ECB.

Calcola la capacità di recupero delle minusvalenze nelle obbligazioni zero coupon.

Analizza l'evoluzione storica dei prezzi e rendimenti BTP con simulazioni Monte Carlo.

Consulta i dati storici e attuali dei tassi Euribor a 3 e 6 mesi comparati a quelli di €STR (tasso base BCE Euro Short Term Rate) e quello dei mutui a tasso fisso IRS a 10 anni.

Visualizza i paesi sviluppati, emergenti e frontiera secondo MSCI e FTSE Russell, con confronto tra provider.

Confronta l'andamento storico di SP500, oro e petrolio dal 1975.

Analizza i pattern stagionali dello SP500 dal 1975 al 2024.

Confronta rendimenti di prezzo, percentuale e logaritmico per migliore analisi.

Mostra come il risultato di un piano di decumulo è altamente sensibile alle variazioni del rendimento atteso e della volatilità. Il percorso di investimento influenza il risultato finale.

Analizza i cicli economici secondo Samuel Benner e le strategie per "fare denaro". Raccolgo qui quanto ho trovato sulle mitiche previsioni.

Mostra l'effetto del ribilanciamento su un portafoglio ipotetico composto da 2 asset con diversi rendimenti e volatilità. A fondo pagina una simulazione Monte Carlo che mostra i risultati medi.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Total Return storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Net Price (senza dividendi) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Net Total Return (dividendi tassati e reinvestiti) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Analizza le performance di diverse strategie di investimento sull'indice S&P 500 utilizzando dati storici mensili dal 1871 al 2026 (circa 155 anni).

Visualizza i dati storici dei prezzi dell'oro dal 1975 a oggi.

Analizza i pattern stagionali dell'oro dal 1975 al 2024.

Analizza l'andamento del cambio EUR/USD dal 1975 al 2024.

Raffronto tra l'andamento storico dell'oro e SP500 total return sui dati di Shiller.

Raffronto tra l'andamento storico dell'oro e SP500 total return sui dati di Shiller. L'intero raffronto però è convertito in euro invece che in dollari.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Total Return storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Net Total Return (dividendi tassati e reinvestiti) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Analizza i rendimenti medi dello S&P 500 Net Price (senza dividendi) storico con dati di Shiller. Mostra come con analisi rolling che anche se i rendimenti medi sono positivi, la volatilità è alta e i rendimenti non sono costanti. Anzi più passano gli anni più la volatilità dei rendimenti aumenta e questo dipende dal timing di ingresso e uscita dal mercato.

Riassume i risultati dei tre studi precedenti in un'unica pagina per facilitare il confronto.

Ricostruisce l'indice Total Return dai dati Shiller e misura l'impatto sul rendimento totale quando si perdono i migliori periodi, i peggiori periodi o entrambi, restando investiti nel breve termine e con analisi rolling window.

Analizza i dati giornalieri usati dal simulatore PAC, permette di scegliere l'indice e misura cosa succede perdendo i migliori giorni, i peggiori giorni o entrambi con parcheggio nel breve termine.

Visualizza i dati storici dell'inflazione media italiana nel tempo.

Calcola quanto il tuo denaro perde di valore a causa dell'inflazione.

Analizza l'andamento dello stipendio medio lordo italiano corretto per l'inflazione in oro.

Calcola il tasso di interesse reale considerando l'inflazione.

Porta un riepilogo di tutti gli studi che ho fatto sulle strategie di covered call, con link alle singole pagine e gli studi accademici.

Confronta i rendimenti di XYLE (covered call) con l'indice S&P500.

Analizza XYLD (covered call americano) rispetto all'indice S&P500.

Confronta i rendimenti di QYLD.MI con l'indice Nasdaq 100.

Analizza QYLD americano (covered call) contro Nasdaq 100.

Confronta WINC (covered call mondiale con Quality Factor) con SWDA (world equity).

Confronta WINC (covered call mondiale con Quality Factor) con XDEV (world equity value).

Confronta WINC (covered call mondiale con Quality Factor) con ACWE (global equity).

Analizza JEPG (covered call JP Morgan Globale) rispetto ad SWDA azionario paesi sviluppati.

Analizza JEPG (covered call JP Morgan Globale) rispetto ad ACWE azionario sviluppati + emergenti .

Analizza FEGI (covered call Fidelity Globale) rispetto ad ACWE mondiale.

Analizza FGQI (quality factor globale) rispetto ad ACWE mondiale. In Particolare Fidelity Global Quality Income UCITS ETF INC-USD | FGQI vs Spdr Msci All Country World Ucits Etf

Confronta i rendimenti di VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders e Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield.

Confronta vari etf covered call con i rispettivi sottostanti.